基金投資應(yīng)該是有計(jì)劃、有針對(duì)性的。在開始基金投資之前，首先要考慮資產(chǎn)配置，可以拿出多少資金投資基金，是考慮一次性投資還是固定投資，然后對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力做一個(gè)完整的評(píng)估，了解自己可以承受的風(fēng)險(xiǎn)，然后對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)類型的基金進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)以匹配。那么挑選基金需要注意哪些？一起來看看吧。
當(dāng)這些所有的準(zhǔn)備工作做好，就要開始挑選基金了。
第一、了解基金的業(yè)績(jī)
關(guān)于基金的業(yè)績(jī)，有很多的參考指標(biāo)
可以參考基金評(píng)級(jí)，能夠給基金進(jìn)行評(píng)級(jí)的都是被認(rèn)可的權(quán)威的基金，并且，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)于基金的評(píng)級(jí)都有一套完整的程序，是以基金業(yè)績(jī)?yōu)楹诵木C合考慮其他風(fēng)險(xiǎn)因素做出的階段性排序，具有較為合理的說服力，投資者可以盡量選擇四星級(jí)評(píng)級(jí)以上的基金。
還有就是各階段基金的表現(xiàn)情況，長(zhǎng)期業(yè)績(jī)和短期業(yè)績(jī)綜合起來考慮，比如綜合金三個(gè)月，近一年，近三年的業(yè)績(jī)排名表現(xiàn)。哪些長(zhǎng)期業(yè)績(jī)和短期業(yè)績(jī)都優(yōu)秀的基金自然跟值得關(guān)注。當(dāng)然，基金的歷史業(yè)績(jī)不能代表未來收益，只是具有非常重要的參考價(jià)值。
第二、評(píng)價(jià)基金的風(fēng)險(xiǎn)
同樣，關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)也有很多具體化的指標(biāo)，比如說波動(dòng)率、最大回撤指標(biāo)等。
不同類型的基金風(fēng)險(xiǎn)收益比是不一樣的，首選選擇符合自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的品種，然后在同類基金中對(duì)比風(fēng)險(xiǎn)特征，建議可以選擇在同類基金中風(fēng)險(xiǎn)排名在中等位置的基金，也可以跟對(duì)應(yīng)指數(shù)相比較，看看在熊市當(dāng)中，該基金的漲跌幅與指數(shù)的對(duì)比，如果在熊市中基金的下跌的幅度比指數(shù)要小，當(dāng)時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理做的不錯(cuò)的。
第三，了解基金的投資策略
基金的投資策略決定了基金的收益情況，首先我們要知道基金投資的是什么，是大盤?中盤?還是小盤，投資的什么板塊或者什么主題的?占比是多少?
這些情況都可以通過基金的定期報(bào)告進(jìn)行詳細(xì)的查閱，如果覺得定期報(bào)告太復(fù)雜，也可以通過一些基金平臺(tái)去查看，比如說天天基金的單個(gè)基金的介紹頁面，就對(duì)基金的投資做了詳細(xì)又不復(fù)雜的介紹。
第四，了解基金經(jīng)理
基金經(jīng)理是一只基金的靈魂人物，尤其是對(duì)于主動(dòng)權(quán)益類基金來說，所以投資者需要對(duì)基金經(jīng)理的情況進(jìn)行詳細(xì)的了解，比如說投資經(jīng)驗(yàn)如何，是與否有經(jīng)歷過一個(gè)完整是=的牛熊市場(chǎng)周期，擅長(zhǎng)的領(lǐng)域是什么，投資風(fēng)格是否與自己想契合等等。
一般情況下，可以以3到5年為一個(gè)周期，如果是投資經(jīng)驗(yàn)太少的基金經(jīng)理，我們需要更加謹(jǐn)慎一些。畢竟可以參考的歷史表現(xiàn)的數(shù)據(jù)不多。
通過上面內(nèi)容的介紹，相信大家對(duì)挑選基金需要注意哪些有所了解了，希望能夠幫助到大家。今天小編就介紹到這里，想要了解更多財(cái)經(jīng)資訊，請(qǐng)關(guān)注香煙網(wǎng)。
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